河南，3名男子去买烟，张口就要110条烟，总计5.5万元！店主以为来了大客户，热情接待对方，结果，没过多久，店主的银行卡就被冻结了！原来，他们收到的烟钱，居然是涉诈资金！被广西警方冻结，现在不仅烟没了，连钱也没了，店主两口子非常委屈，夫妻俩面对媒体伤心流泪！ 一家烟酒店里，三个陌生男子的到来曾让店主喜出望外。 三人进门后直奔主题，说要采购香烟用于中秋节送礼，一开口就定下110条，总价算下来刚好5万5千元。 对于做小本生意的店主来说，这无疑是一笔罕见的大订单，他热情接待了三人，全程没有丝毫怀疑。 交易时，对方支付了1万元现金，剩下的4万5千元通过银行转账完成，店主确认到账后，便让三人拉走了全部香烟。 可这份喜悦没能维持多久，仅仅两天后，店主查询账户时发现，接收转账的银行卡竟然被冻结了。 突如其来的状况让他一头雾水，直到二十天后，广西崇左的民警找上门来，他才弄清缘由——那笔4万5千元的转账，竟是涉诈资金。 民警告诉店主，只要他配合将这笔钱原路退还给受害人，银行卡就能解冻，而且警方会帮忙追回他卖出的110条香烟。 店主想着配合办案是公民的本分，加上有民警的明确承诺，便毫不犹豫地按要求退回了4万5千元。可让他没想到的是，钱退出去之后，之前承诺帮忙追烟的苏警官就没了下文。 电话打过去无人接听，微信消息也石沉大海，彻底失去了联系。 这下店主彻底慌了神，烟被拉走了，4万5千元退给了受害人，1万元现金也没有追索的途径，相当于钱货两空。 这5万5千元是夫妻俩小半年的流动资金，如今账户空空，连进新货的钱都凑不出来，店铺经营陷入了停滞。 烟酒店老板的遭遇并非个例，他们按要求退回涉诈资金，却落得钱货两空，所谓的帮忙追回货物成了空头承诺，这种让守法经营者为诈骗行为买单的情况，实在难以让人接受。 这件事很快引发了网友的广泛讨论，不少人提出了质疑：涉诈资金为什么没有在骗子的账户里就被冻结，反而要等到流入商户账户后才采取措施？ 这样的操作不仅让商户蒙受损失，也增加了追赃挽损的难度。 对于普通小商户来说，他们根本没有能力去核查每一笔交易资金的来路，在正常经营的情况下，仅凭交易金额大就要求他们承担资金涉诈的风险，显然并不合理。 面对这类风险，商户自身也需要采取防范措施。 在接待陌生客户进行大额交易时，应当执行“谁购买谁付款”的原则，要求对方出示身份证，核查身份证信息与转账银行卡姓名是否一致。 要知道，骗子往往不敢泄露真实身份信息，遇到这样的核查要求时，总会找各种理由搪塞，这也能成为识别诈骗的重要信号。 除了商户自身防范，相关部门也需要完善配套机制。 银行方面，应当对大额陌生转账设置弹窗风险提示，明确标注资金来源可疑的相关标识，让商户在收款前就能得到预警。 市场监管部门则可以多普及大额交易规范，向商户发布行业高风险交易特征指引，帮助大家提高识别能力。 如今，洛阳这家烟酒店的店主还在为自己的损失奔波，找记者求助成了他最后的希望。 今天的分享到这里就结束了，大家对此事有何看法，欢迎在评论区留言和讨论，感兴趣的可以点击头像加关注，我将每日更新优质内容，我们下期见。
