今日股市！利好消息+受益板块！3900点能保住吗？1. 《扩大消费十五五规划》落地稳定资本市场、增加居民财产收入；扶持大宗消费、老旧小区智能化改造受益：汽车整车/零部件、家电、家居、地产链、消费零售、全屋智能 。2. 《国民健康十五五规划》+14部门康复器械三年方案目标2030人均寿命80岁，受益：中药、创新药、医疗器械、养老医疗、医药电商（周一已逆势大涨） 3. 国常会部署数字中国、算力专项债倾斜2000亿超长期国债投向算力、芯片、通信基建受益：IDC算力、服务器、光通信、国产半导体设备、特高压电网4. 全国高温持续，用电负荷创新高受益：火电、水电、燃气、储能、电网设备、绿电运营5. 科创板改革落地，长线资金放宽入市门槛长期利好科创板硬科技、半导体、AI龙头，短期情绪对冲调整压力。外围利空，欧美日韩行情都不好，科技股领跌。公募半年考核收官，机构锁定上半年收益，持续流出算力、存储、光模块。量化资金多杀多，高位科技股踩踏效应延续。大基金部分半导体标的减持，压制半导体小票情绪。防御优先：银行、中药、油气、电力燃气（资金避险首选）。政策长期方向：消费链、医疗器械、算力基建、半导体材料。以上供参考，操作要谨慎。