1.8亿理财金一夜蒸发！银行客户经理5年伪造对账单，账户只剩44万 最高人民法院一纸裁定书，揭开了金融界一桩惊天大案——北京某公证处在大连银行的1.8亿元理财资金，竟然不翼而飞！ 这笔巨款在2018年购买理财产品时还“存在”账户上，等到兑付时却惊现账户余额仅剩44.8万元。更令人震惊的是，这场资金失踪戏码早在五年前就已开始上演。 银行客户经理李某每个季度按时上门递送对账单，单据上公章齐全、数据完美，成功骗过了公证处财务人员的眼睛。而背后，早在2014年1月，资金就被悄悄转至9家关联企业及相关个人账户。 案件细节令人触目惊心：犯罪嫌疑人不仅伪造对账单，还冒用公证处会计身份骗领网银加密设备，甚至篡改了公证处预留的联系电话。 这一切操作都在银行眼皮底下进行，持续整整五年未被发现。 当公证处依据虚假对账单购买理财产品后，犯罪嫌疑人甚至还能继续用伪造的“罗某某”人名章完成理财协议签订。 而这位罗某某，正是大连银行北京分行的前业务负责人，案件曝光后竟精神失常失踪，客户经理李某也已离职。 面对指控，大连银行北京分行使出了“挡箭牌”——以“先刑后民”为由要求驳回起诉。 银行方面辩称案件涉及刑事犯罪，应优先移交公安机关处理。一、二审法院也曾支持这一观点，直到最高人民法院介入才扭转局面。 最高法明确裁定：民事纠纷与刑事犯罪主体不同、事实不同，银行不能以“先刑后民”为由规避法定安全保障义务。 这一判决为类似案件树立了重要标杆，明确了金融机构必须为其内部管理漏洞承担责任。 这起案件折射出大连银行更深层次的问题。2025年前三季度，该行营业收入同比下降17.66%，净利润下滑4.81%，资本充足率持续下滑。 更令人担忧的是，该行2025年重庆分行因信贷资金挪用等违规行为被罚260万元，显示其内控漏洞并非个案。 从业绩承压到内控失守，从合规风险到风控缺失，大连银行面临的挑战正是当前部分中小银行经营困境的缩影。 银行作为百姓资金的“保险箱”，岂能成为犯罪分子的“提款机”？最高法的裁定维护了金融消费者的权益，但类似大连银行这样的机构能否真正堵住漏洞，还需要时间检验。爆雷理财 金融造假
